AML/KYC

МЕРЫ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

1. Активность. Как компания, предоставляющая трансграничные финансовые услуги, BitHunter обязуется защищать свои счета от потоков незаконных денег. Мы полагаемся на национальную и международную практику, чтобы эффективно выявлять, оценивать и анализировать любые риски отмывания денег и финансирования терроризма, которым мы можем подвергаться.

Таким образом, для платежей, в том числе, криптоактивах, которые наш мониторинг рисков идентифицирует как подозрительные, может применяться проверка AML/KYC. В этих случаях сервис Сайта свяжется с Пользователем по электронной почте, зарегистрированной в учетной записи.

2. Надлежащая проверка клиентов (проверка AML/KYC). Мы используем установленные критерии и внутренние процедуры для проверки профилей наших клиентов. Меры надлежащей проверки клиентов применяются до установления деловых отношений с клиентом и после него, особенно при наличии обоснованных подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма. Мы идентифицируем и проверяем личность как клиента, так и бенефициарного владельца, а также получаем и оцениваем информацию об их намерениях и деятельности.

Процедура AML/KYC включает в себя подтверждение личности Пользователей путем загрузки качественной фотографии селфи с их удостоверением личности (паспортом или водительскими правами), действительным в их стране.

В определенных случаях требуются доказательства происхождения средств или любая другая применимая документация.

После успешного завершения процедуры AML/KYC транзакция будет выполнена.

В случае, если Пользователь отказывается пройти процедуру AML/KYC, транзакция будет отклонена, а криптоактивы будут возвращены туда, откуда они были отправлены, через 14 дней за вычетом любых применимых комиссий (если не заморожены на балансе принимающей стороны - криптовалютной биржи). После этого служба Веб-сайта заблокирует учетную запись Пользователя и внесет адрес кошелька в черный список (исключения могут применяться к адресу доверенной службы). Эта учетная запись пользователя больше не будет иметь права использовать услуги веб-сайта.

3. Надлежащая проверка клиента в зависимости от риска. Когда клиент считается подверженным высокому риску (например, политически значимые лица (PEP) на руководящих должностях, их родственники и близкие партнеры), мы будем проводить усиленную надлежащую проверку клиентов. Аналогичным образом, если клиент считается малорисковым, мы проведем упрощенную комплексную проверку клиента.

4. Получение персональных данных. Для применения мер надлежащей проверки клиентов нам потребуется ваша личная информация. Это включает, помимо прочего, копию вашего документа, удостоверяющего личность, и, в некоторых случаях, подтверждение адреса (например, счет за кабельное телевидение, счет за воду, выписку из банка). Мы можем получить эту информацию непосредственно от вас или из надежного и независимого источника. Используя услуги BitHunter, вы соглашаетесь с тем, что мы будем получать данные о вас из таких источников. Дополнительную информацию о том, как мы обрабатываем ваши персональные данные, можно найти в нашей Политике конфиденциальности.

5. Хранение личных данных. Используя услуги BitHunter, вы соглашаетесь с тем, что мы будем хранить ваши личные данные в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма в течение 10 лет с даты прекращения транзакции или деловых отношений. К ним относятся документы, подтверждающие денежную операцию или сделку, и данные или иные юридически обязательные документы и данные, связанные с осуществлением денежных операций или заключением сделок. Вы также соглашаетесь с тем, что мы будем хранить деловую переписку с вами в течение 5 лет с даты прекращения сделок или деловых отношений с вами с той же целью. Эти сроки могут быть дополнительно продлены на срок до 2 лет по мотивированному указанию компетентного органа.

6. Составление отчетов. В зависимости от фактов каждого дела, например, если мы знаем или подозреваем, что имущество любой стоимости прямо или косвенно получено в результате преступного деяния или участия в таком деянии, или если мы знаем или подозреваем, что такое имущество используется для поддержки одного или нескольких террористов или террористической организации, мы можем сообщить об этом в Службу расследования финансовых преступлений Российской Федерации.

7. Обязанность клиента. Если клиент, в случае необходимости, 1) не представляет данные, подтверждающие его личность, 2) если клиент представляет недостаточные или неверные данные, 3) если клиент или его представитель уклоняется от предоставления информации, необходимой для установления личности клиента, 4) если клиент скрывает личность бенефициарного собственника или уклоняется от предоставления информации, необходимой для установления личности бенефициарного собственника, или предоставленные данные недостаточны для этой цели, или 6) если мы не можем обеспечить выполнение всех законных требований, мы оставляем за собой право не устанавливать или продолжать деловые отношения и не осуществлять сделки. Мы также можем после оценки угрозы отмывания денег и/или финансирования терроризма принять решение о целесообразности направления отчета в МВД РФ. Если мы прекращаем деловые отношения с клиентом из-за угрозы отмывания денег и/или финансирования терроризма, мы не несем ответственности за невыполнение договорных обязательств и за ущерб, причиненный невыполнением клиентом денежных операций или транзакций.

8. Таким образом, используя услуги BitHunter, вы подтверждаете, что 1) вы прочитали, поняли и согласны с нашей Политикой предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, 2) все данные, которые вы предоставляете нам до начала наших деловых отношений, а также впоследствии, являются правильными, и 3) вы понимаете и соглашаетесь с тем, какие данные мы используем и как мы храним и обрабатываем эти данные в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.