AML/KYC

МЕРЫ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

1. Общие положения

1.1. Исполнитель — обменный сервис BitHunter.

1.2. Заказчик — пользователь, который воспользовался услугами данного сервиса.

1.3. Исполнитель придерживается принципов борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур идентификации клиентов (KYC) с целью снижения рисков мошенничества и незаконных операций.

1.3 Признаки, указывающие на повышенный уровень риска, которые выявляются при проведении AML-проверки: Scam, Gambling, Ransom, Sanctions, Mixer, Dark Market, Online Pharmacy, Special Measures, High-Risk Jurisdiction, Enforcemenet action, Fraud Shop, Child Exploitation, Illegal Service, Fraudulent Exchange, Terrorism Financing, Stolen Coins, Dark Service, Malware .

1.4. Исполнитель не вступает в сделки с лицами, физическими или юридическими, которые подозреваются или участвуют в незаконной деятельности, а также если известно, что средства получены незаконным путем.

1.5. Сервис не предоставляет дополнительные консультации по анализу будущих транзакций и не отвечает на вопросы Заказчиков относительно рисков, связанных с обменом или конвертацией средств.

1.6. За чистоту происхождения своих средств отвечает Заказчик.

1.7. При сомнениях в легитимности средств Заказчик обязан самостоятельно провести проверку риска на публичных специализированных ресурсах или на ресурсах, предоставленных Исполнителем по запросу.

1.8. Совершая обмен, Заказчик подтверждает своё согласие с Правилами сервиса и политикой AML/KYC.

2. Процедуры AML

2.1. Исполнитель применяет профессиональные системы биржи Rapira, а так же , сервисы CoinKYT и GetBlock для автоматической проверки AML всех транзакций в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Rapira — лицензированный провайдер, их фильтры соответствуют международным требованиям.

2.2. По результатам анализа всех связей вычисляется усредненная оценка риска в процентах (Risk Score). Если Risk Score выше 60% — транзакция высокорисковая, подлежит возврату на адрес отправителя.

3. Процедуры KYC

3.1 Исполнитель использует установленные критерии и внутренние процедуры для проверки профиля Заказчика. Меры надлежащей проверки применяются до установления деловых отношений с Заказчиком и после него, особенно при наличии обоснованных подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма. Исполнитель идентифицирует и проверяет личность как Заказчика, так и бенефициарного владельца, а также получает и оценивает информацию об их намерениях и деятельности.

3.2 Процедура KYC включает в себя подтверждение личности Заказчика путем загрузки качественной фотографии удостоверения личности (паспорт, водительскими права, загран-паспорт) на фоне сайта Bithunter, либо на фоне расписки:

Я, ФИО, регистрируюсь на сайте BitHunter.io для совершения обменов криптовалюты. Доступ к моим кошелькам (электронным и криптовалютным)/банковским картам/другим платежным средствам 3-ие лица не имеют. Я совершаю обмены по своему решению, 3-ие лица меня об этом не просят. Внизу расписки: Ваша дата и подпись.

Срок проведения KYC-процедуры - до 3 часов.

После успешного завершения процедуры KYC обмен/транзакция будет выполнен(а).

4. Возврат активов, не прошедших AML-проверку

4.1. Срок возврата - не более 10 дней с момента блокировки транзакции. Стоимость возврата - комиссия сети за транзакцию.

4.2 Возврат невозможен, если активы находятся под запросом компетентных органов, в таком случае они могут использоваться как вещественные доказательства в расследовании.

5. Форс-мажор

5.1. Исполнитель не несет ответственности за использование сервиса в противоправных целях (отмывание преступных доходов, финансирование терроризма и т.п.).

5.2. Исполнитель не отвечает за ущерб, вызванный действиями третьих лиц, которые пользуются услугами сервиса.